Tasarı, şüpheli para hareketlerine daha hızlı müdahale edilmesini, banka hesaplarının geçici olarak bloke edilebilmesini ve yetkili makamların taşınmaz mülkiyeti ile hesap bilgilerine daha kolay erişmesini öngörüyor. Yeni düzenlemenin 10 Temmuz 2027’ye kadar Alman hukukuna aktarılması gereken Avrupa Birliği kurallarını hayata geçirmesi amaçlanıyor.
Almanya’da kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede denetimlerin sıkılaştırılması planlanıyor. Federal Maliye Bakanlığının hazırladığı yasa tasarısına göre, şüpheli finansal işlemlerin daha hızlı durdurulması ve soruşturma makamlarının banka hesapları ile taşınmazlara ilişkin bilgilere erişiminin kolaylaştırılması hedefleniyor.
AFP ve Reuters’ın tasarıya ilişkin haberlerine göre düzenleme, kara para aklamayla mücadele eden kurumların yetkilerini genişletirken uluslararası bilgi paylaşımını da güçlendirecek. Ancak tasarı henüz yasalaşmış değil; hükümet içindeki değerlendirme sürecinin ardından Bakanlar Kuruluna sunulması planlanıyor.
Şüpheli işlemlere daha hızlı müdahale edilecek
Tasarıyla, kara para aklama şüphesi taşıyan finansal işlemlerin durdurulması ve banka hesaplarına geçici kısıtlamalar getirilmesi için yetkili makamların hareket alanının genişletilmesi öngörülüyor.
Almanya’nın Finansal İşlem İnceleme Birimi (FIU), şüpheli finansal hareketleri analiz ederek ilgili soruşturma makamlarına bildirimde bulunuyor. Yeni düzenlemeyle birimin finansal işlemleri izleme ve kara para aklamayla bağlantılı suçlara ilişkin bulguları daha hızlı iletme kapasitesinin artırılması hedefleniyor.
Tasarıda belirli acil tedbirler için süre sınırları da öngörülüyor. Haberlere yansıyan düzenlemelerde bazı işlemlerin durdurulması için en fazla 10 iş günü, banka kasalarına erişimin engellenmesi gibi tedbirler için ise beş iş gününe kadar süreler belirtiliyor. Bu süreler, ilgili tedbirin türüne göre uygulanacak.
Taşınmaz sahiplerine ilişkin merkezi bilgi sistemi kurulacak
Düzenlemenin önemli başlıklarından biri de gayrimenkul mülkiyetine ilişkin bilgilere erişim. Temmuz 2029’dan itibaren faaliyete geçmesi planlanan merkezi erişim noktasıyla yetkili makamların taşınmaz kayıtlarına daha hızlı ulaşması amaçlanıyor.
Sistemin özellikle suç gelirlerinin gayrimenkul yatırımları üzerinden aklanmasının önlenmesine katkı sağlaması bekleniyor. Yetkili makamların erişebileceği bilgiler arasında taşınmaz sahipliği ile şirketlerin gerçekte kime ait olduğunu ve kimler tarafından kontrol edildiğini gösteren bilgiler de bulunacak.
Tasarı ayrıca şeffaflık sicilinde kayıtlı kişisel verilerin yetkili kurumlar arasında aktarılmasını ve taşınmaz sahipliğinin daha ayrıntılı incelenmesini öngörüyor. Bununla birlikte söz konusu bilgilerin genel erişime açılması planlanmıyor; erişim, ilgili mevzuat kapsamında yetkili makamlarla sınırlı olacak.
Ticari işlemlerde nakit ödemelere 10 bin avro sınırı
Avrupa Birliği’nin kara para aklamayla mücadele paketinde ticari işlemler için 10 bin avroluk nakit ödeme üst sınırı da bulunuyor. Düzenleme, mesleki veya ticari faaliyet kapsamında gerçekleştirilen işlemleri kapsarken özel kişiler arasındaki, ticari faaliyet dışındaki ödemeleri bu genel sınırın dışında tutuyor.
Yeni kuralların amacı, yüksek tutarlı nakit işlemlerinin suç gelirlerini gizlemek için kullanılmasını zorlaştırmak. Bu sınır, Almanya’da hazırlanan tasarının yanı sıra AB çapında yürütülen daha geniş kapsamlı düzenleme paketinin bir parçası.
Kara para aklamayla mücadelede yeni denetim merkezi
Tasarı, finans dışı sektörlerdeki denetimin daha koordineli yürütülmesi için Federal Finansal Denetleme Kurumu (BaFin) bünyesinde merkezi bir koordinasyon birimi kurulmasını da öngörüyor.
Yeni düzenlemeyle kara para aklama denetiminden sorumlu kurumların görev ve yetkilerinin netleştirilmesi, kurumlar arasındaki bilgi paylaşımının geliştirilmesi ve sınır ötesi soruşturmaların kolaylaştırılması hedefleniyor.
Mevcut 2017 tarihli Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası’nın 10 Temmuz 2027’de yürürlükten kaldırılarak yerine yeni bir yasanın getirilmesi planlanıyor. Tasarı, AB’nin 2024 yılında kabul ettiği kapsamlı kara para aklamayla mücadele paketinin Alman hukukuna aktarılmasını sağlayacak.
Yetkililer: 2025’te zarar 1,5 milyar avro
Federal Maliye Bakanlığına göre Almanya Federal Kriminal Dairesi (BKA), 2025 yılında kara para aklamadan kaynaklanan zararı 1,5 milyar avro olarak hesapladı. Güvenlik birimleri, suç gelirlerinin aklanmasının giderek daha profesyonel ve dijital yöntemlerle gerçekleştirildiğine dikkat çekiyor.
Hükümet, yeni düzenlemeyle organize suç örgütlerinin finansal kaynaklarının daha hızlı tespit edilmesini ve suç gelirlerinin gizlenmesinin zorlaştırılmasını amaçlıyor.
